Charakterystyczne jest, że to przede wszystkim w zakresie obligacji skarbowych poszukiwana jest stopa zwrotu, a podejmowane tzw. Ryzyko stopy procentowej potrafi być relatywnie wyższe niż u konkurencji. Istotną pozycją w portfelu nieskarbowym są obligacje wyemitowane przez Bank Gospodarstwa Krajowego, natomiast w przypadku emitentów korporacyjnych cechą wyróżniającą jest niewielka skala zaangażowania w pojedyncze podmioty. Wyniki funduszu są ściśle związane z sytuacją na rynku obligacji oraz polityką monetarną prowadzoną przez banki centralne. Większość portfela ulokowana jest w średnio i długoterminowych instrumentach dłużnych emitowanych przez Skarb Państwa.

W lipcu klienci wpłacili do funduszy detalicznych 5,8 mld zł netto – Analizy.pl

• Dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski mogą stanowić od 15% do 100% aktywów.
• Przy korzystnej koniunkturze pozytywnie przekłada się to na budowanie przewagi konkurencyjnej, ale też okresowo skutkuje wyższymi wahaniami jednostki.
• Można było ostatnio przeczytać w mediach, iż rząd, uchwalając ostatni budżet w tej kadencji, zgodził się na “bezprecedensowy wzrost” potrzeb pożyczkowych Polski.
• Goldman Sachs Obligacji Plus aktywnie inwestuje w szerokie spektrum obligacji emitowanych przez Skarb Państwa.

W okresach niskich stóp procentowych, obligacje mogą oferować niższe zyski, Co jest metodologią zwinną jednak ich stabilność może być atrakcyjna w kontekście zmienności rynków akcji. Perspektywy funduszu są pozytywne, szczególnie w obliczu globalnych wyzwań gospodarczych, które mogą zwiększać zainteresowanie bezpieczniejszymi aktywami. Dowiedz się, jak rozliczyć po nowemu podatek od zysków kapitałowych ze swoich inwestycji w fundusze. Zbuduj prywatną emeryturę odkładając pieniądze na IKE z funduszami w Polsce.

Notowania funduszu ING04

Musisz dokładnie powtórzyć proces wejścia do swoich inwestycji (pokazane jest to powyżej na pierwszym obrazku). Następnie z górnego menu wybierasz produkty, następnie z kolumny inwestycje wybierasz wszystkie. Tam pojawi się informacja o zakupionym funduszu (a także wszystkich pozostałych, które masz w swoim portfolio inwestycyjnym. Zanim zakupisz fundusz Goldman Sachs Obligacji, będziesz musiał wypełnić ankietę MiFID. Jeżeli kiedyś już kupowałeś jakikolwiek fundusz inwestycyjny w mBanku, ankietę MiFID masz już wypełnioną.

Fundusze obligacji – czym są i jak działają?

Zarządzając Funduszem wybieramy instrumenty dłużne, które pozwalają na wzrost wartości aktywów przy niskim ryzyku inwestycyjnym. W tym celu koncentrujemy się na analizie atrakcyjności instrumentów dłużnych o różnych terminach zapadalności, zmianach stóp procentowych, ryzyku kredytowym emitentów oraz wpływie inwestycji na średni okres do wykupu portfela inwestycyjnego. Fundusz wykorzystuje zmienność na rynku dłużnych instrumentów finansowych, w związku z czym duration (średni ważony termin do wykupu) jego portfela inwestycyjnego może być ujemne. Aktywa funduszu są inwestowane głównie w instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz emitentów mających siedzibę w Polsce. Ekspozycja portfela funduszu na walutę polską wynosi od 70% do 100% aktywów. Goldman Sachs Obligacji inwestuje głównie w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne emitowane przez Skarb Państwa i Narodowy Bank Polski.

Fundusz inwestycyjny – co to jest i jak działa?

Składniki aktywów cechują się ryzykiem kursowym walut krajów rozwijających się Ameryki Łacińskiej, Azji, Europy Środkowej, Europy Wschodniej, Afryki i Bliskiego Wschodu. Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz realizuje cel inwestycyjny dążąc do wykorzystania zmienności na rynku dłużnych instrumentów finansowych, w związku z czym duration (średni ważony termin do wykupu) portfela inwestycyjnego Funduszu może być ujemne. Aktywa Funduszu inwestowane są głównie w instrumenty dłużne, emitowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski oraz emitentów mających siedzibę w Rzeczypospolitej Polskiej, lub inne instrumenty finansowe dające ekspozycję na te instrumenty dłużne lub stopy procentowe. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w dłużne instrumenty finansowe emitowane przede wszystkim przez Skarb Państwa. Minimum 50% aktywów stanowią instrumenty dłużne emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski.

Dywersyfikacja portfela – na czym polega?

Ich kwota ma wzrosnąć aż do 421 mld zł, czyli blisko dwuipółkrotnie w porównaniu z ubiegłym rokiem. W praktyce oznacza to większą podaż obligacji (zarówno w kraju, jak i tych sprzedawanych na rynkach zagranicznych). Bardzo duża podaż oraz mniejszy popyt (niższe oprocentowanie) mogą być problemem dla rynku obligacji w 2024 roku. Fundusze indeksowe to bardziej przewidywalne wyniki, niższe koszty i większa dywersyfikacja portfela. Zanim zaczniesz inwestowanie, warto ustalić, który fundusz będzie dla Ciebie odpowiedni. Produkt ten jest dedykowany inwestorom, którzy poszukują rozwiązań podejmujących walkę o wynik i akceptują relatywnie wyższe wahania jednostki.

Uważamy, że warto założyć konto w mBanku (ekonto, jako rachunek podstawowy), dzięki któremu będziemy mogli dokonywać zakupów bądź sprzedaży funduszy inwestycyjnych. W Funduszowe.pl, kiedy kupujemy fundusz inwestycyjny do naszego portfela (zobacz historię naszych transakcji, które składają się na nasz sukces), korzystamy z usług mBanku z racji, iż dzięki niemu możemy inwestować zarówno w krajowe fundusze inwestycyjne jak i zagraniczne. Podobnie dzięki usłudze SFI mBanku mamy możliwość zakupu funduszy inwestycyjnych bez opłat. Informacje zamieszczone powyżej mają charakter reklamowy i promocyjny oraz nie stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyniku oraz nie ponosi żadnej odpowiedzialności za decyzje inwestora podjęte w oparciu o informacje zamieszczone powyżej, w tym za jakiekolwiek szkody będące rezultatem wykorzystania tych informacji.

• Goldman Sachs Obligacji Plus realizuje cel inwestycyjny poprzez wykorzystywanie zmienności na rynku dłużnych instrumentów finansowych, w związku z czym średni ważony termin do wykupu (duration) portfela inwestycyjnego funduszu może być ujemny.
• 📬 Uczymy oszczędzać i inwestować (w fundusze inwestycyjne, obligacje, ETFy).
• Fundusz wykorzystuje zmienność na rynku dłużnych instrumentów finansowych, w związku z czym duration (średni ważony termin do wykupu) jego portfela inwestycyjnego może być ujemne.
• Kluczowym elementem jest analiza fundamentalna, która pozwala na ocenę zdolności emitentów do spłaty zobowiązań oraz na identyfikację atrakcyjnych okazji inwestycyjnych.

Chcesz zacząć inwestować, ale nie wiesz jak się do tego zabrać? Dowiedz się ile wynoszą limity wpłat na IKE i IKZE w 2025 roku. Niestety nie mamy funduszy, które spełniałyby wszystkie określone warunki. Produkt powinien spełnić oczekiwania inwestorów wymagających walki o wynik na rynku obligacji skarbowych.

Na rynku bardzo ważny jest czas, kiedy kupujemy fundusze. Należy je kupić, kiedy na rynku jest dostatecznie tanio, a rynki mają szansę na wzrost. Dotyczy to zarówno funduszy akcji jak i funduszy obligacji. Możesz wybierać od funduszy inwestujących w Polsce po strategie globalne. A także – od elastycznych funduszy wielu rodzajów obligacji, przez fundusze obligacji korporacyjnych, aż po fundusz indeksowy. Magazyn dla traderów Forex Fundusze obligacji to umiarkowane ryzyko przy umiarkowanych zyskach.

Istnieje wiele platform inwestycyjnych, na których można kupić fundusze inwestycyjne. Najbogatszą ofertę posiada mBank i to na nim dostępnych jest najwięcej towarzystw funduszy inwestycyjnych, oferujących fundusze, w które można zainwestować. Aktywa funduszu inwestowane są głównie w średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne, w szczególności obligacje emitowane, gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Ich udział 5 rzeczy potrzebnych do rozpoczęcia handlu w dniu powninien stanowić nie mniej niż 50% wartości aktywów netto funduszu. Goldman Sachs Obligacji to rozwiązanie z charakterem.